信贷档案管理
来源：未知 作者：admin 时间：2014-07-28 23:55
地点：集团四楼会议室
主持部门：人力资源部
与会人员：刘军、俞彤梅、郑丽娜、李学达、孟晶、姚新朋、刘娜、陈良、韩婧、杜秋凤、张忠梅、徐建立、孙景羽、刘正浩、李琳、杨露、管涛、陈筱、刘童。
记录人： 陈良
培训师：奔放
会议议题：信贷档案管理培训
一、 集团监事长刘军讲话：
1、集团正式成立人力资源部，主要职能是加强员工内部培训，提升人员素质，建立人才库。挖掘内部人才，开发内部管理流程课件，培养内部讲师。
2、通过培训，完善公司业务流程，规范各岗位运作标准。之后还要进行财务管理、信贷业务、行政管理等方面的培训。
二、 培训意义及培训要求（人资部）
培训意义：
1、通过持续的内部培训制度，将盛鼎集团营造为学习型组织，提高员工学习力。
2、必培人员（信贷档案管理员）通过培训规范信贷档案管理流程，培训结束后给于1个月的整改期，梳理原档案资料，按培训要求规范档案管理。人资部将邀请相关领导及部门进行检查。
3、意愿参培人员（现不从事档案管理工作的人员）将进入集团人才储备库，未来岗位调整需求时将由人才库中择优挑选。
4、通过培训选拔集团内训师，不仅自己做好，而且要会归纳总结，还要有口才演讲能力与大家分享，21世纪需要复合型人才。
三、 信贷档案管理培训----培训师奔放
1、信贷档案管理的意义
2、档案管理流程
收集资料关注点：营业执照等相关证件是否年检；有无验资报告；企业法人是否是实际控制人；
整理资料关注点：签约人通知（所有签约人统一到场时间、地点、应带资料及证件）；与财务人员交接应设立流程单；出意见书要做台帐登记；
贷款发放关注点：通知客户签合同（签字不能用繁体字，字迹清晰；指印应用食指或中指，并且要指肚按全手印；担保合同的页缝也要签字盖章。）
费用入账：与财务要有传递单，与业务要有沟通单。
档案管理关注点：所有资料用一个档案袋收集，档案入库后上台帐，便于领导查阅，提醒业务还款时间，年终统计数据。
业务完结后分行、分类归档。
3、档案交接注意事项
借阅：建议设计档案借阅审批单，确定各分公司审批人。借阅的审批单应全部放入档案内，便于追踪。
外来人员审查：必须在本单位内，有本单位工作人员全程陪同。
4、档案存放注意事项
（1）按行分柜存放，做好编号。
（2）进行台帐登记，如给客户打过证件收条之类的字据可在台帐上插入批注提醒。
（3）档案保管期限：过期档案销毁应建立销毁流程。